華富天盈貨幣A (004285): 華富天盈貨幣市場基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新

時間：2024年08月24日 10:01:24 中財網(wǎng)

原標題:華富天盈貨幣A : 華富天盈貨幣市場基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新

華富天盈貨幣市場基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年8月23日
送出日期：2024年8月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、 產(chǎn)品概況

基金簡稱	華富天盈貨幣	基金代碼	004285
下屬基金簡稱	華富天盈貨幣A	下屬基金交易代碼	004285
基金管理人	華富基金管理有限公司	基金托管人	興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日	2017年3月3日	上市交易所及上市日期	-
基金類型	貨幣市場基金	交易幣種	人民幣
運作方式	普通開放式	開放頻率	每個開放日
基金經(jīng)理	馬思嘉	開始擔任本基金基金經(jīng) 理的日期	2024年08月21日
		證券從業(yè)日期	2016年07月15日

二、 基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標與投資策略

投資目標	在控制投資組合風險，保持流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍	（一）現(xiàn)金； （二）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； （三）剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支 持證券； （四）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可 以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關規(guī)定。
主要投資策略	1、短期利率水平預期策略；2、收益率曲線分析策略；3、組合剩余期限策略、期限配 置策略；4、類別品種配置策略；5、資產(chǎn)支持證券投資策略；6、回購策略；7、其他金 融工具投資策略
業(yè)績比較基準	同期七天通知存款利率（稅后）
風險收益特征	本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風險品種，其長期平均風險和預期收 益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。

注：詳見《華富天盈貨幣市場基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖 注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)
三、 投資本基金涉及的費用
(一) 基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：

費用類型	份額（S）或金額（M） /持有期限（N）	收費方式/費率	備注
申購費 （前收費）	本基金A類基金份額不收取申購費
贖回費	本基金A類基金份額不收取贖回費

(二) 基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費用類別	收費方式/年費率或金額	收取方
管理費	0.2%	基金管理人和銷售機構
托管費	0.05%	基金托管人
銷售服務費	0.25%	銷售機構
審計費用	10,000.00元	會計師事務所
信息披露費	120,000.00元	規(guī)定披露報刊
其他費用	按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可 以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。	相關服務機構

注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。

（3）本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量，對基金份額持有人持有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務費用，因此形成不同的基金份額類別。

A類基金份額基金賬戶最低基金份額余額：0.01份；銷售服務費（年費率）：0.25%。

本基金管理人于2023年8月18日披露了《關于華富天盈貨幣市場基金取消基金份額自動升降級業(yè)務并調整A類、B類基金份額最低申購金額與最低持有份額的公告》，本基金自2023年8月21日起取消基金份額自動升降級業(yè)務，并調整 A類基金份額的最低申購金額與最低持有份額，具體請閱讀相關公告和本基金招募說明書。
(三) 基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表： 華富天盈貨幣A

	基金運作綜合費率（年化）
持有期間	0.67%

注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、 風險揭示與重要提示
(一) 風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金的風險包括：
本基金的特有風險：
1、申購贖回風險：特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資人可能面臨無法申購或贖回本基金的風險。

2、流動性風險：流動性風險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導致贖回款交收資金不足的風險；或者為應付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風險。

大部分債券品種的流動性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購等品種流動性相對較差的情況，如果市場短時間內發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流動性和投資收益。

3、機會成本風險：由于本基金的申購贖回效率，使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風險，本基金長期收益可能低于市場平均水平。

4、系統(tǒng)故障風險：本基金每日進行收益分配，每月例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結轉(如遇節(jié)假日順延)，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導致基金無法正常估值或辦理相關業(yè)務的風險。

5、本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為 1.00元，每日分配收益。但投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。

個交易日內到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于 5%且偏離度為負時的情形時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人可視情形對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用。

7、估值風險：本基金采用“攤余成本法”進行估值，投資者可能面臨采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離的風險。

8、資產(chǎn)支持證券風險：（1）與基礎資產(chǎn)相關的風險有信用風險、現(xiàn)金流預測風險和原始權益人的風險；（2）與資產(chǎn)支持證券相關的風險有市場利率風險、流動性風險、評級風險、提前償付及延期償付風險。

以及市場風險、管理風險、流動性風險、策略風險和其他風險。
(二) 重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、 其他資料查詢方式
以下資料詳見華富基金官方網(wǎng)站【www.hffund.com】【客服電話：4007008001】 1、《華富天盈貨幣市場基金基金合同》、
《華富天盈貨幣市場基金托管協(xié)議》、
《華富天盈貨幣市場基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料